诸蒜子是河南阳翟人，自曾祖父至父亲，都是朝廷重臣，谢安是她的舅舅，可说家世显赫。诸蒜子因家世渊源，不但拥有出色外表，且兼有饱满学识及大家风范。
长大以后，因晋成帝早已耳闻诸蒜子集美丽、才华和智慧于一身，于是便将她许配给自己的弟弟司马岳。没多久，晋成帝死，由司马岳继任，是为晋康帝。诸蒜子也因此而晋升为皇后。
诸蒜子为晋康帝生下儿子司马聃，两年之后，晋康帝不幸早逝，由两岁的稚儿即位，是为晋穆帝，而此时的诸蒜子则成为皇太后。由于诸蒜子在晋康帝生病时，曾帮夫君处理过政事，再加上稚子即位使政局非常不稳，因此朝中大臣们便推荐由能干聪慧的诸太后来辅佐小皇帝。就这样，诸蒜子开始了她「垂帘听政」的生涯。
当晋穆帝十五岁时，诸太后为他举行了盛大的加冠典礼，把政权还给儿子，她在诏书中说：希望皇帝能好好治理国家，也希望众臣们能匡扶幼主，共同为国尽心力。据说大臣们看完后，无不感动落泪的。
可惜的是，晋穆帝十九岁时，忽得重病而死。诸蒜子先丧夫后失子的心情，可想而知。晋穆帝死后，皇位空缺，辅政大臣司马昱推举成帝的长子司马丕为皇帝，是为晋哀帝。晋哀帝整日沉迷于江湖术数之中，每天只吃丹药维生。不久之后，他就病倒了。于是众臣们又请出诸太后来协助治理国事。没多久，晋哀帝病逝，由哀帝的弟弟司马奕即位。此时的诸蒜子，终于可以不必再管政事，回到崇德宫享清福了。诸蒜子在崇德宫每日吃斋念佛，也算是她一生中少有的清闲时光。
晋朝皇帝多不长寿，司马奕虽然颇有作为，可是遭到桓温排斥。桓温早有称帝野心，所以想废掉司马奕，另立平庸的司马昱。诸蒜子得知桓温的阴谋，但为国家稳定，也只好默许了。不料，才刚上任一年的司马昱，也同样步上早夭的命运。诸蒜子为了不让桓温达到称帝愿望，很快的便宣布由司马昱的儿子司马曜继承帝位，是为晋孝武帝。诸蒜子这一举动触怒了桓温，桓温率大军前来京城，打算来个兴师问罪。
诸蒜子衡量局势，决定去拜访舅舅谢安，寻求他的协助。果然，桓温不但没有如愿夺得政权，并且还抑郁而终。桓温的死，化解了一场可能引发的夺位战争。
晋孝武帝太元八年，前秦苻坚率百万大军南下，进攻东晋。宰相谢安见情况危急，特地请诸太后再次出来领导大家，抵御外侮。诸太后说：「为国尽心尽力，是我应该做的，贤卿们不必客气。只是要有妥善的计划来因应敌军，这才是当务之急啊。」
于是，在诸蒜子和谢安的带领下，东晋军民同仇敌忾，以八万军力打败苻坚的百万大军，这就是历史上有名的以寡击众的「淝水之战」。「淝水之战」粉碎了前秦要取代东晋的想法，也使东晋国祚的延长获得了保障。
就在举国欢腾、庆祝胜利的时刻，诸蒜子却与世长辞了，享年六十一岁。她的一生似乎很少清闲，总是在皇位悬虚、政局不稳时，出来扮演着平衡局势、稳定民心的作用。没有女强人的强势作风，也没有迷失于权力欲望中，而是运用智慧和婉约、沉着和冷静，在国家危急时挺身而出，在国家安定时又急流勇退，毫不恋栈。诸蒜子这样知所进退、默默付出的高贵情操，实在令人无限敬仰。